福建龙海检察建议规范银行信用卡管理

发布：2014-08-15      来源：正义网      浏览：555

    针对辖区内信用卡诈骗案件日益增多,今年以来,福建省龙海市检察院立足检察能,延伸检察触角,积极走访辖区8家银行业金融机构,调查研究辖区内信用卡诈骗犯罪高发的原因,并利用《检察建议书》的形式要求银行规范信用卡管理,确保辖区金融管理秩序有序、健康发展。

    据了解,在办理信用卡诈骗类案时,该院发现信用卡诈骗犯罪高发的原因在于恶意透支者以赌徒、无业者居多,信用意识差,偿还能力不足。而且当前商业银行为争夺客户资源,打起了信用卡“推销战”,自然就放松了发卡的审核程序,甚至有人专门代理别人到多个银行办理信用卡,然后用该卡刷卡套现。

    在深入分析信用卡诈骗犯罪特点及高发的主要原因后,为预防和减少该类犯罪,该院针对办案的案件中暴露出来的银行信用卡管理漏洞,该院向辖区内的八家银行发出了黄色预警级别的检察建议书,对银行信用卡管理提出了针对性的建议,建议银行方面完善信用卡预授权、发行机制,规范POS机申办和管理制度,填补制度漏洞,力争从源头上防堵信用卡非法套现行为,进而杜绝涉及信用卡相关违法犯罪的产生。

    这份检察建议书引起中国人民银行龙海市支行、漳州银监分局龙海监管办事处及各家银行的高度重视,积极组织人员调查核实,采取措施建章立制、认真整改,组织召开一次金融系统防范信用卡诈骗专题会议,掀起规范信用卡业务的教育整治活动。之后,八家银行均及时向该院院反馈整改情况。

    据悉,龙海市检察院的这份检察建议书收到了良好的效果,2014年1-7月信用卡诈骗案件数量仅数量大幅下降。8件8人,比去年同期下降88%,取得了预期的效果。日前,龙海市检察院关于规范银行信用卡业务的检察建议书,以第二名的评审得分被该省检察院评选为“十佳”检察建议书并全省通报。