办理“高额度信用卡” 溧水一男子被骗17万

发布：2015-11-01      来源：新华报业网      浏览：193

    办理“高额度信用卡” 男子被骗17万

    警惕诈骗团伙分工合作，“短信组”“话务组”“银行经理”让你步步入圈套

    “短信组”漫天撒网群发短信，“话务组”按剧本演出引人上钩，“银行经理”出马套取客户卡号和密码。这厢“银行经理”电话还没挂断，那边客户借记卡里血汗钱已被一扫而空……今年3月，一市民掉进“高额度信用卡诈骗”陷阱，一分多钟被骗走178980元。

    1分多钟，李老板被骗走17万元

    今年3月7日，家住溧水永阳的小李收到一条短信，“我行现有大额度信用卡！额度10万-100万（均可套现），前期没有任何费用……”小李心动了。原来他做的是土建生意，资金回笼慢，平时经常需要短期资金周转，“要是有高额度信用卡套现，资金周转不就方便多了！”

    小李主动联系了业务员，对方要求他提供个人身份信息和收入证明，并办理一张银行的借记卡。“如果要办额度100万的信用卡，借记卡上至少要有40万元的储蓄。”对方的要求小李一切照办，他东挪西凑把全部储蓄178980元转入新办的借记卡中。

    随后，对方给了他一个银行信贷部“杨主任”的电话。“杨主任”给小李发了一个名为“银行办卡须知”的文件包，并要求小李先打开学习一下，同时去银行申办一个密码生成器。

    五天后，“杨主任”电话联系小李，要他登录某行网站，并按照提示分别进入“个人业务”“信用卡”“我要办卡”等界面进行操作。当电脑页面提示“请在银行电子密码器上输入以下数字”时，小李毫不犹豫地照办。操作完毕

    “杨主任”还热情地和小李继续“寒暄”了一分多钟。没想到电话一挂，小李就看到手机短信提示：他银行借记卡中的178980元被转走了！小李瞠目结舌。

     木马作祟，骗术升级

    警方深入调查后发现，小李点开的“银行办卡须知”被骗子植入木马程序，随后他在该钓鱼网站进行的所有操作，都会被骗子第一时间获悉。一旦获得银行卡账户信息和动态密码，骗子就立即转走他卡内的所有存款。民警告诉记者，“骗子之所以通过电话跟他联系，主要就是为了分散他的注意力，并趁机拖延时间将钱转走。”

    经工作，专案组发现178980元的赃款被转到8个取款账户，最终在江西新余的银行ATM上被取走。4月7日，民警前往新余开展侦查，通过调取案发时段的海量视频监控进行甄别比对，专案组民警发现取款的两名嫌疑人并不是当地人，而是事先乘坐大巴赶到新余，取款后很快返回湖南娄底。取款嫌疑人此后行踪不明，但和武汉一个电话多次联系。种种迹象表明，主要嫌疑人极可能藏匿武汉。4月12日，民警转战武汉。

    果断收网，警方出击全擒诈骗团伙

    最近，该案主要嫌疑人“光哥”、“祥哥”和手底下的贺某、曾某全部被抓获。原来，“光哥”名叫向某某，“祥哥”名叫向某祥，二人是堂兄弟，他们和同案的贺某、曾某等人都是湖南娄底老乡。几人分工明确，“光哥”负责集资采购电脑手机等作案工具，联系老家的取款人进行异地取款；“祥哥”由于普通话好，经常扮演“银行经理”、信贷部主任等角色；而贺某则是其中的“技术人才”，不仅掌控“话务组”，诈骗中实施网上转账等业务的也是她；曾某则是后来加入，负责和“短信组”联系，群发诈骗短信……

    每次诈骗所得，除去给取款人10%，话务组20%外，剩余赃款几人全部均分。