千万富翁破产透支信用卡“跑路” 涉嫌诈骗被抓

发布：2014-07-03      来源：法制日报      浏览：144

    拥有两处房产，经营两家企业，个人资产一度超过千万，在周围人眼中，他是个不折不扣的富豪。由于经营不善，他瞬间破产，从千万富翁变成了“千万负翁”。然而，他竟然在透支信用卡4.3万元后“跑路”。近日，江苏省扬州市江都区警方在一家每天只需20元的路边小旅店里将涉嫌信用卡诈骗的汪东抓获归案，此时他身上仅有100元钱。

    刷卡不还 企业老总玩失踪

    2013年7月的一天，江都农村商业银行（以下简称农商行）的信用卡信息维护人员打开电脑后发现，有张信用卡刷卡消费了4.3万余元，但未在约定的还款日前付款。信息显示，这张卡的持有人叫汪冬，是江都一家企业的负责人，经常刷卡消费，但每次都能及时补上欠款，无不良信用记录。

    调阅了汪冬的办卡信息，农商行工作人员找到了他的电话号码并拨打过去。很快，对方接听了电话。在确定了对方正是汪冬本人后，工作人员提醒他，其所持有的一张农商行的信用卡透支4.3万余元，现在已经过了还款期。

    “哦，这事啊，好的好的，你不提醒我倒忘了。回头就给补上。”电话那头，汪冬态度诚恳，并对银行工作人员的提醒表示感谢。

    然而，十多天过去了，汪冬的这张信用卡上的欠款仍未缴上。为此，农商行工作人员再次拨打了汪冬的电话，对方态度仍然是十分诚恳，表示近期事情多，把补缴欠款的事给忘了，并信誓旦旦地表示，过两天就把钱给还上。

    转眼间，半年时间过去了。在这期间，农商行工作人员先后拨打了5次催款提醒电话，汪冬每次都承诺尽快还款，但欠款一直未进账。再往后，汪冬的电话就再也无法拨通。无奈之下，银行通过快递将催款函寄往汪冬的住所和单位，但这些信函均因无人签收而被退回。

    汪冬失踪了！

    隐姓埋名 匿身路边小旅社

    2014年5月16日，在与汪冬多次联系无果后，农商行向警方报案。

    根据农商行提供的相关证据，江都公安局经侦大队初步判断汪冬涉嫌信用卡诈骗，当天即对此进行立案侦查。经查，汪冬于2011年3月在江都农商行申办信用卡，信用额度为5万元人民币。

    案发前，汪冬使用信用卡情况良好，在取现和消费透支后都能按期还款。2013年7月17日，汪冬在透支了4.3万余元后就不再还款。截至2013年12月，汪冬共欠本金及利息计5.8万余元，

    警方开始设法联系汪冬。在发现其电话停机后，民警首先来到汪冬位于城区的一家商铺，但被告知该商铺已经过户，不再属汪冬所有。接着，民警又来到他在江都的住所调查，发现这套住所也被汪冬卖给了别人。

    为避免打草惊蛇，警方在制定了多套侦查方案后，决定先在外围进行隐秘侦查。十多天后，一条情报进入警方视线：汪冬的儿子汪小东近期有多个在外地开房的记录。民警调查后发现，汪小东在江都某企业正常上班，不可能频繁外出。据此，民警认为，应该是有人冒用了汪小东的身份证办理住宿手续，而这个人，应该就是汪冬。

    情报显示，该人当时住在盐城建湖的一家路边小旅社。

    投资失误 “富翁”变身“负翁”

    抓捕时机稍纵即逝。6月3日，办案人员在核实情报后，当即启程奔赴建湖。

    找到这家旅社后，民警取出汪冬的照片。经旅社服务员辩认，照片上的人正是在此住宿的“汪小东”。服务员反映，“汪小东”一早就出去了，估计中午回来。

    确认汪冬在此无疑后，办案民警决定在旅社附近伏击，等候汪冬现身。下午一点多，一名男子的身影在旅社出现，不久就向外走，相貌与汪冬相似。当地地形复杂，巷道交错。就在该男子准备进入一家两面都有出口的理发店时，抓捕人员大声喊了声：“汪冬！”

    听到声音，这名男子身子一顿，接着又若无其事地向前走。但就是这细微的一顿，让抓捕人员认定，他就是汪冬，一个箭步冲上前去，将他牢牢扣住。汪冬归案。

    经查，汪冬老家在建湖。10多年前，他拖家带口来到江都创业，从事航运生意。因为肯吃苦、善开拓，生意越做越大，很快便成了千万富翁，坐拥一家船运公司和一家制造公司，名下还有两条运输船舶。

    “都怪我，步子迈大了。”据汪冬交代，在企业经营红火时，他突然头脑发热，投巨资扩大经营。但其所涉行业近年不景气，再加上在外借了高利贷，让他踏入了负债的漩涡。眼看翻身无望，他就变卖了自家的资产，只身外逃。被捕时，他住在一家每天只需20元的路边小旅社，身上不足100元钱。

    目前，汪冬因涉嫌信用卡诈骗罪，被检察机关批捕。