打击信用卡套现犯罪：公安部发起全面行动，揭示犯罪新模式

发布：2024-01-10      来源：互联网      浏览：40

近日，公安部发布通报，指出信用卡套现犯罪正呈现出一种新的传销模式，该犯罪活动的涉案金额、参与人群以及涉及地域均呈现快速增长的趋势。

在2023年的全年工作总结中，公安部重点介绍了对信用卡套现犯罪的打击措施。该犯罪活动已经演变成网络化犯罪，从传统的线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端等方式转变，变现速度更快、更为隐蔽，而犯罪成本则相对较低，具有较强的可复制性。犯罪链条逐渐产业化，包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节，呈现出专业化、产业化的特征。

犯罪组织规模逐渐扩大，出现了类似传销模式的发展，套现会员的涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。犯罪风险扩散化，与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪相互交织，加速了其发展蔓延，同时套现过程中存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露的风险。

为了有效应对这一形势，公安机关采取了一系列措施。首先，组织专题调研，深入分析套现活动的犯罪手法、行为特征和发展趋势，为有的放矢的防范打击工作提供依据。其次，通过依法严厉打击，制定“破大案、打团伙、摧网络”为目标的行动计划，取得了显著成效。

在2023年6月至8月，全国范围内部署开展了打击信用卡套现犯罪“十省会战”，共立案460余起，涉案总金额达390余亿元，有效遏制了套现犯罪的高发势头。此外，公安机关还加强了与监管部门的协作，推动强化源头管控，形成工作合力，同时强化了与银行和企业的协作，提升了联防联控工作的效果。最后，通过强化防范宣传，公安机关利用各种渠道及时发布套现犯罪的典型案例，揭示犯罪手法，警示违法犯罪的后果，呼吁社会公众自觉抵制套现违法犯罪活动。