“克隆”境外信用卡套现 一特大诈骗团伙被摧毁

发布：2014-06-23      来源：中国江苏网      浏览：481

    不法团伙勾结商户向银行申领POS　后，利用“克隆”境外信用卡刷卡消费，套取银行现金。近日，该团伙被江阴警方一举端掉，李某等6名犯罪团伙成员涉案金额达400余万元。

    去年年底，警方接到一家银行报案，称一家特约商户申领的POS机上，出现多笔“克隆”境外信用卡刷卡的交易记录情况，金额合计52万元。经VISA国际信用卡组织认定，上述交易中有28笔涉及“克隆”卡诈骗。

    接到报案，警方经侦人员对该特约商户负责人于某进行了询问。于某称这些交易均为一“外籍客户”来公司支付服装加工费时，使用境外信用卡在　POS　机上进行支付。但问及该客户具体情况，于某则以涉及客户隐私为由拒绝透露。经过对案件情况的全面分析，民警决定从彻查涉案的　POS　机商户背景入手打开突破口。办案民警调查了于某的经营、债务情况，发现该公司经营状况不佳，在外欠有不少债务，且于某在银行办理了多张信用卡，靠套取银行资金周转。

    进一步调查发现，涉案的“克隆”银行卡资金最后全部流向于某公司并由其本人提取，因此，于某有重大作案嫌疑。同时，在侦查中办案民警还发现，于某背后还隐藏着一个盗刷银行信用卡的职业犯罪团伙，团伙成员李某、季某等人分别来自江阴和广州等地，长期活动在江苏、广东和上海等地。在掌握大量证据后，李某在广州准备再次作案时，民警果断收网，将李某及同伙季某抓获，现场缴获电脑、POS　机、空白信用卡等作案工具。接着，办案民警循线将该团伙另一重要成员李某某抓获，从而彻底打掉了这一信用卡诈骗团伙。

    经连续多日核查，该团伙从事信用卡诈骗的犯罪事实浮出水面。李某等人通过不法渠道购得境外信用卡卡主信息资料，利用写卡器“克隆”银行卡后，在江苏、广东、上海通过刷卡消费诈骗银行资金。仅在江阴，李某等人就伙同于某等多家公司向银行申领POS机，再通过虚构交易套取现金419万元。