代办信用卡遇骗子 昆山警方捣毁诈骗老巢

发布：2014-06-23      来源：城市商报      浏览：2776

    发放新生儿补贴、代办信用卡、邮包藏毒、欠费停水……如今，犯罪分子会编出各种耸人听闻的幌子，一步步诱骗受害者上当受骗，电信诈骗已成为危害市民财产安全的罪魁祸首。

    前不久，昆山警方根据一起“代办信用卡”为名的诈骗案件线索，一路追踪，跨越千里，最终将隐藏在幕后的诈骗“黑手”成功抓获，同时还为被骗市民追缴回来了部分赃款。

    只想办张大额信用卡

    市民刘先生是昆山某企业的一名普通员工。2014年3月初的一天，他在家中上网时，无意中看到了一个名为“中商财富担保有限公司”的QQ号，对方打出的个性签名是“可以代办各家银行的各类信用卡”。

    正想办张大额度信用卡的刘先生，立即对这个QQ号产生了兴趣。在随后的交流中，对方自称具备正规的手续和资质，为了博取刘先生的信任，还上传了几张相关证照的图片。看到这些信息后，刘先生再无疑虑，开始详谈办卡事宜。根据刘先生的意向，对方很快提出，可以申办信用额度为4.5万元的工商银行信用卡，但需要提供身份信息、手机号码等资料。

    将相关资料传过去后，刘先生开始满心期待地等着信用卡寄过来。结果卡没等到，却等来了一连串电话。

    三天之内连续汇款五次

    电话中，“中商公司”的“陈经理”告诉他，申办手续已提交到银行，但要拿到实卡，首先要交纳400元材料费。见费用不贵，刘先生也没多想，直接去ATM机上把钱转了过去。

    刚汇完钱，又有一个固定电话拨了进来，对方自称是银行工作人员，担保公司提交的申请表已经收到，但需要汇缴900元额度费。为了验证对方的身份，刘先生还拨打114查询了这个拨进来的号码，结果确认真的是工商银行的电话号码。消除顾虑的他，毫不犹豫地把钱汇了过去。

    第二天，那个陈经理又打来电话，提出需要将信用卡透支额度10%的验证资金打到公司的卡上，以检验卡主的还款能力。因为之前已经确认了银行的号码，所以毫无防备的刘先生，又分两次将4500元汇了过去。

    第三天，电话又如期而至。需要再缴纳3000元公证金，在通话中，对方一再表示这是最后一笔钱款，此后就可以拿到信用卡。虽然有些疑虑，但想到马上就能拿到卡，刘先生还是决定再相信他们一次。

    然而，事实让他失望。“工商银行”又很快与他联系，提出还要交钱。刘先生表示自己已经没钱了，这张信用卡不办了，希望能把钱退回来。可对方却提出，退款还要交1000元人工、手续费，直到这时，刘先生才意识肯定遇到了骗子。

    正在再次作案被当场抓获

    昆山警方接到刘先生的报案后，立即展开调查，通过查询汇款账户的资金流向，民警发现取款地点全部集中在广西桂林市境内。

    侦查人员迅速赶往桂林，通过详细分析犯罪分子的取款地点，虽然犯罪分子从不在同一个地点取款两次，但将这些取款点连起来后，区域相对较为集中。而通过调看各个取款点的监控录像，民警很快锁定了犯罪分子的体貌特征，并综合研判出犯罪分子的藏身地点。

    为避免打草惊蛇，侦查员没有急于实施抓捕，而是通过外围调查，全面排摸这伙犯罪分子的人员组成、作息规律等情况。在调查过程中，侦查员意外发现，原本有些沉寂的团伙成员，突然之间又活跃了起来，似乎有新的受害人落入了他们的圈套。为避免更多的市民受到财产损失，侦查员决定利用4名团伙成员齐聚的机会，果断实施突击抓捕。

    当民警如神兵天降出现在几名犯罪嫌疑人面前时，其中一人正拿着电话，耐心“指导”河北的一名市民进行ATM机转账操作。

    最终，由易某等4人组成的电信诈骗团伙被彻底捣毁，同时昆山警方还追缴了部分赃款。

    诈骗手段解读

    那么，这些诈骗分子又是通过什么方法，遥控指挥受害者一步步上当的呢？

    在审查中，民警逐一解开了此前的疑问。事实上，易某等人的作案手段十分简单，他们先是注册一个QQ账号，在网上发布代办信用卡信息，之后利用事先准备好的虚假资料，一步步博取当事人的信任。之后，再利用网络改号软件冒充银行的电话与当事人联系，在进一步消除受害人的戒心后，以各种名目要求汇款。

    有些当事人在查询或回拨电话后，确认是银行的固定电话，于是放松了警惕，最终落入犯罪分子的圈套。

    警方支招

    电信诈骗犯罪虽然让人防不胜防，但面对此类犯罪也不是无计可施，市民只要牢记“四个不”，就可以让犯罪分子骗无可骗。

    不轻易相信：既不要相信犯罪分子的各种恐吓，不要轻信“天上能够掉下馅饼”，更不要轻信网上的各种代办业务。

    不轻易转账：切勿对陌生人转账，对冒充熟人或通过QQ聊天借钱的，转账前一定要主动联系收款方，核查确认。

    不轻易泄露：个人信息要注意保密，决不能轻易泄露给他人，尤其是陌生人。

    不轻易到ATM机上操作：千万不能按照陌生人的指示，在ATM机上操作自己不熟悉的金融业务。