信用卡套现反被吞钱 贪心POS机商户获刑六年

发布：2014-06-19      来源：法制网      浏览：346

    利用公司POS机帮他人套现谋利，并私吞套取的现金，近日，惠山法院审结了一起非法经营罪案件。

    吴某经营一家钢材贸易公司，为方便收取货款，他申请加入银联特约商户并安装了一台银联刷卡POS机。2012年6月，许某经人介绍找到吴某，请吴某帮忙在其POS机上刷卡套取现金。吴某陷入了矛盾，利用POS机套现一旦被银行查出，将面临处罚；但此时吴某的公司经营状况并不理想，POS机刷卡的手续费也是笔不错的收入。吴某考虑后，接下了这笔生意。

    谈妥后，许某带来四张信用卡，以购买钢材的名义分别在POS机上刷卡消费25万至100万元不等，且向吴某支付4000元现金作为手续费，并约定刷掉的275万到公司账户后，吴某立即返还给许某。几天后，许某打电话给吴某询问时却被告知：“刷卡套现的事被公安发现了，账户已经被冻结，钱取不出来，现在正在想办法。”许某听说事情败露，非常紧张，几张信用卡里还有向亲戚朋友借用的，不知该如何交代。

    而此时，吴某却正用账户冻结的幌子拖住许某，偷偷把账户上的钱转走，用于公司经营周转。许某被再三推拖，产生了怀疑，无奈之下报了警。吴某归案后，归还了120万，而其余的钱用于经营，暂时还不出。

    法院经审理认为，吴某违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式为信用卡持卡人套现，情节严重，已构成非法经营罪，加上之前恶意透支信用卡数额较大，构成信用卡诈骗罪，两罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金十六万元，涉案赃款继续予以追缴并发还被害人。

    法官提醒POS机商户，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人支付现金数额在100万以上，属于情节严重，将以非法经营罪定罪处罚。同时，持卡人应当谨慎使用信用卡提取现金，并按时归还，以免产生不良信用记录。