不法分子利用信用卡套现 空壳公司三年套了4亿

发布：2014-06-11      来源：金羊网-新快报      浏览：370

    黄埔警方近期捣毁一个特大非法套现窝点，抓获2名犯罪嫌疑人

   在广州闹市，“提供信用卡套现业务”等小广告肆意地张贴在街面或墙角。一些市民为了取得这种快捷便利的不良贷款，无形中破坏信用卡行业的健康发展。昨日，广州市公安局召开通报会表示，黄埔区公安分局近期捣毁一个特大非法套现窝点，依法刑事拘留2名犯罪嫌疑人。经初步核算，该团伙涉嫌非法套现的金额近4亿元。

    阿sir扮顾客欲擒故纵

    4月中旬，黄埔警方在工作过程中，发现一名不法分子利用网络社交软件发布信用卡非法套现信息，民警立即加对方为好友闲聊。

    侦查期间，民警谨慎地与对方周旋。在初步取得对方的信任，民警提出想套点现金出来用。但嫌疑人非常警觉，提出上门服务。民警觉得这样容易打草惊蛇，于是找借口推搪了。

    与此同时，外围民警通过外线调查，锁定了嫌疑人主要活跃于广州市天河区、黄埔区的交接地区。

    取得信任深入窝点

    随着“双方关系”的日渐熟络，民警说有几个朋友手头紧，需要一定数额的现金周转，能不能到公司去办理套现业务？

    对方这时已经打消疑虑不再推托，让民警到天河区棠东某商业大楼的“首×理财”公司。

    约定当日，几位民警乔装打扮后，按时到了所谓的“首×理财”公司。该公司藏身在喧闹的城中村商业楼内，门口挂着“专门代办工商登记、代领发票、代办POS机”的招牌。虽然是办公时间，公司却关门闭户，丝毫没有正规公司打开门做生意的样子。公司内有一男一女正在办理业务，还有几个行色匆匆的“顾客”。

    见来的是“熟人”，对方立即详细询问“客户”的需求。对方还说，他们只做熟客或者熟人介绍的生意，一般不会接受陌生人上门的生意……

    三年涉嫌套现近4亿

    5月20日，是全省公安机关开展打击银行卡犯罪“海燕-2014”专项行动第一次集中行动日。黄埔警方按照上级公安机关的部署，集中警力，果断对该涉嫌非法套现的“首×理财”公司进行收网。

    行动中，抓获马×君(女，25岁，广东陆丰人)、郭×海(男，42岁，广州番禺人)2名犯罪嫌疑人，现场缴获作案用的各类银行信用卡104张，POS机17台等作案工具一批。经初步核算，该公司自2011年5月至今，涉嫌非法套现金额近4亿元。

    全额套现免息很诱人

    经审查，2名犯罪嫌疑人均供述，公司披着“首×理财”公司的合法外衣，暗中注册大批“空壳公司”，范围包括家电、百货、汽配、贸易、物流、商行等行业，并以不同公司的名义以及利用假公章申请POS机，再利用POS机大肆非法套现，主要犯罪行为包括信用卡刷卡套现、代还信用卡欠款等，并从中收取持卡人1%-3%的手续费。

    在昨日的通报会，办案民警透露，与从银行套现相比，这些非法套现窝点的手续费非常优惠，“不但可以全额套现信用额，还免利息”，这对于一些手头紧的人来说很有诱惑力。

    警方提醒，希望广大市民切勿参与任何非法套现行为，套现可能造成不良信用记录，甚至还要承担个人信用缺失的风险。